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Planificación de la finca-poner medidas en lugar de asegurar la distribución ordenada de su característica

Si usted ha construido cualquier tipo de patrimonio neto, o si usted posee cualquier propiedad en absoluto, necesita un plan de sucesión. Cuando usted muere, las decisiones tendrán que ser hechas sobre quién tiene ahora derecho, título o interés en sus activos. Usted puede poner las medidas en su lugar que claramente sus deseos, con una voluntad o un fideicomiso. Si usted no puede desarrollar e implementar un plan de sucesión, sin embargo, sus activos generalmente se distribuirán bajo las disposiciones de la ley estatal.

El proceso de planificación patrimonial

El primer paso en el proceso de planificación de bienes es la recopilación de información. Un abogado de planificación de bienes querrá saber lo más posible sobre sus asuntos financieros, incluyendo bienes raíces y personales, cuentas financieras, planes de jubilación e intereses empresariales. Esto incluirá proyecciones razonables de lo que espera ganar y acumular en el futuro.

Su abogado de planificación de bienes también querrá que especifique cómo desea que se distribuya su propiedad. ¿Hay ciertas personas que desea específicamente excluidas de su patrimonio? ¿Hay una propiedad específica que usted quiere ir a una persona designada?

Una vez que su abogado tiene una buena idea de lo que tiene que pasar y donde quiere que vaya, él o ella identificará los diferentes enfoques que puede tomar, incluyendo la ejecución de un testamento o la creación de un fideicomiso. Su abogado tendrá en cuenta varios factores, incluyendo las consecuencias fiscales, los costos iniciales y la facilidad de transferencia, al hacer una recomendación sobre un curso de acción.

Después de haber elegido la estrategia que desea emplear, su abogado preparará todos los documentos necesarios y se asegurará de que tome las medidas apropiadas para ejecutar esos documentos. Las herramientas típicamente que comprenden un plan inmobiliario efectivo incluyen:

  • Un testamento o fideicomiso: el documento que establece cómo se distribuirá su propiedad
  • Un poder-un documento que otorga a otra persona la autoridad legal para actuar en su nombre
  • Un testamento de vida – un documento que especifica qué tratamiento puede o no tener en caso de un accidente o enfermedad que amenace la vida
  • Una directiva avanzada de atención médica, o un proxy de atención médica, un documento que otorga a otra persona la autoridad legal para tomar decisiones de atención médica en su nombre