Planificación patrimonial

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Planificación patrimonial – Establecer medidas para asegurar la distribución ordenada de sus propiedades

Si usted ha acumulado cualquier tipo de patrimonio neto, o si posee cualquier propiedad, necesita un plan de sucesión. Cuando usted muera, habrá que decidir quién tiene derecho, título o interés sobre sus activos. Usted puede planificarlo según sus deseos, gracias a una voluntad o un fideicomiso. Sin embargo, si no desarrolla e implementa un plan de sucesión, generalmente sus activos se distribuirán según las disposiciones de la ley estatal.

El proceso de planificación patrimonial

El primer paso en el proceso de planificación patrimonial es la recopilación de información. Un abogado de planificación de bienes querrá saber lo más posible sobre sus asuntos financieros, incluyendo bienes raíces y personales, cuentas financieras, planes de jubilación e intereses empresariales. Esto incluirá proyecciones razonables de lo que espera ganar y acumular en el futuro.

Su abogado de planificación de bienes también querrá que especifique cómo desea que se distribuya su propiedad. ¿Hay ciertas personas que desea excluir específicamente de su patrimonio? ¿Hay una propiedad específica que quiera que vaya a una persona en concreto?

Una vez que su abogado tiene una buena idea de lo que tiene y a quién quiere que vaya, identificará los diferentes caminos que puede tomar, incluyendo la ejecución de un testamento o la creación de un fideicomiso. Su abogado tendrá en cuenta varios factores, incluyendo las consecuencias fiscales, los costos iniciales y la facilidad de transferencia, para hacer una recomendación sobre un curso de acción.

Después de haber elegido la estrategia que desea emplear, su abogado preparará todos los documentos necesarios y se asegurará de que tome las medidas apropiadas para ejecutar esos documentos. Las herramientas que comprenden un plan inmobiliario efectivo incluyen:

  • Un testamento o fideicomiso: El documento que establece cómo se distribuirá su propiedad.
  • Un poder: Un documento que otorga a otra persona la autoridad legal para actuar en su nombre.
  • Un testamento de vida. Un documento que especifica qué tratamiento puede tener o no en caso de un accidente o enfermedad que amenace la vida.
  • Una directiva avanzada de atención médica o un proxy de atención médica: Un documento que otorga a otra persona la autoridad legal para tomar decisiones de atención médica en su nombre.