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Testamentos: Una visión general

Un testamento es una herramienta legalmente reconocida que puede utilizarse para:

  • Establecer un plan claro para la distribución de bienes al morir
  • Nombrar una persona o personas para que actúen como tutor de menores u otros
  • Proporcionar una dirección para el pago de las deudas y los impuestos finales
  • Minimizar las consecuencias fiscales de los bienes

En términos legales, si usted muere con una voluntad válida para gobernar la distribución ordenada de su herencia, se considera que ha muerto “testate“. Si no tiene voluntad, la ley considera que ha muerto “intestado“. Si usted muere intestado, sus activos se distribuirán de acuerdo con las leyes estatales de intestados. Según las leyes de intestados de todos los estados, los cónyuges y los niños reciben cierta prioridad sobre los bienes cuando no hay voluntad.

Si usted muere con un testamento, el testamento debe pasar por el proceso de testamento, donde el tribunal de testamentos supervisará la distribución ordenada de su propiedad, así como el pago de las deudas y los impuestos.

La voluntad suele nombrar a una persona para servir como albacea. El albacea realiza un inventario de los bienes del patrimonio; paga los gastos del funeral, impuestos y deudas; y luego distribuye la propiedad restante de acuerdo con los términos del testamento.

 

Tipos de testamentos

Aunque un testamento válido y ejecutable debe cumplir ciertas “formalidades”, un testamento puede tomar diferentes formas:

  • Un simple testamento prevé la distribución directa de las propiedades.
  • Un testamento ológrafo es un testamento sin testigo registrado en la escritura del testador.
  • Un testamento conjunto identificará las voluntades de dos o más personas, generalmente un matrimonio.
  • Un testamento complementario transferirá toda la finca al fideicomiso. Uno de los propósitos de este tipo de testamento es asegurar que los activos no nombrados en el fideicomiso (porque se adquieran después de que el fideicomiso se cree o no se titulan debidamente en el nombre del fideicomiso) se administren y distribuyan bajo los términos del fideicomiso. Un testamento complementario es diferente de un fideicomiso testamentario. Con un testamento complementario, la propiedad se transfiere a un fideicomiso existente. Un fideicomiso testamentario es aquel que se crea según los términos de un testamento.

Cambios en un testamento

Un testamento se puede cambiar tan a menudo como sea necesario cuando las circunstancias de la vida cambien. Si se necesita un cambio menor, se puede añadir una página, que indica el cambio, llamada codicilo al testamento. Sin embargo, como regla general, un nuevo testamento revoca todos los testamentos y codicilos anteriores. Además, los cambios manuscritos de un testamento normalmente no son exigibles.

Desheredar

El testador generalmente tiene libertad para elegir a sus herederos. El testador puede desheredar herederos, incluyendo niños; sin embargo, no puede desheredar a su cónyuge sin un acuerdo por escrito con él. Por ley, una persona puede recibir una cierta cantidad de la propiedad de su cónyuge cuando ese cónyuge muere. Si un testamento no le da a un cónyuge la cantidad a la que tiene derecho según la ley,  esta persona tiene derecho a disentir del testamento y recibir la parte proporcionada por la ley.

Las formalidades legales para crear una voluntad válida

Los estados varían en los requisitos específicos para hacer una voluntad válida, pero estas son algunas de las reglas más comunes:

  • Edad: El testador debe tener 18 años o más. Algunos estados permiten a las personas menores de 18 años formar un testamento si están casados, en el ejército o emancipados de otra manera.
  • Estado mental: El testador debe tener capacidad de obrar generalmente definida como:
    • Saber lo que es una voluntad y que está creando una.
    • Comprender la relación entre usted y los individuos (si los hay) a quienes usted provee.
    • Tener una comprensión de las posesiones que usted posee.
    • Ser capaz de decidir cómo distribuir su propiedad.
    • Forma: Algunos estados permiten testamentos escritos a mano, pero la mayoría requieren un testamento mecanografiado o impreso. El documento debe indicar claramente que se trata de un testamento y debe contener al menos una disposición sustantiva.
    • Testigos: Un testamento debe ser fechado y firmado en presencia de más de una persona. Un testigo no debe ser nombrado en el testamento como beneficiario, cónyuge, hijo, ejecutor o tutor. Usted no necesita describir el contenido de la voluntad a los testigos; simplemente son testigos de su firma.

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